Продиктуйте термін дії та тризначний код: як шахраї крадуть кошти з банківських карток українців

В Україні досить розповсюджене шахрайство з використанням банківських карткок. Жертви не обов'язково мають надавати злочинцям свої платіжні дані, кошти можуть зникнути після користування банкоматом або після сплати за товар в інтернеті.

Про це розповіли в НБУ, повідомляє УНН.

Читайте також: В Одесі організували "банківський" Call-center із мільйонними оборотами

Як можуть вкрасти гроші?

Спеціалісти банківської системи та правоохоронці виокремлюють такі основні види шахрайства:

Шахрайство з використанням банкомату:

• зняття готівки з використанням "білого" пластику;
• використання скіммінгових інструментів, які копіюють дані платіжних карток у т.ч. з магнітної смуги, запис ПІН-коду тощо;
• зняття коштів із використанням банкомату без відображення цієї операції на рахунку (Transaction Reversal Fraud);
• зняття готівки держателем платіжної картки без її фізичного отримання (Cash Trapping);
• фізичні атаки на банкомати.

Інтернет-шахрайство:

Зловмисники використовують шкідливі програми (віруси), підроблені сайти з метою компрометації реквізитів електронних платіжних засобів та/або логінів/паролів доступу до систем інтернет/мобільного банкінгу. Також шахраї займаються розповсюдженням (продажем, поширенням) інформації щодо скомпрометованих даних.

Шахрайство за допомогою терміналів:

• здійснення операцій із використанням підробленої/викраденої/втраченої платіжної картки;
• отримання готівки через касу банку за підробленими документами та платіжною карткою;
• проведення дублюючих операцій касиром/оператором;
• проведення несанкціонованого/неточного списання (коли сума на чеку та сума, яка включена до розрахунку, відрізняються);
• компрометація касиром даних платіжної картки під час розрахунків у торговельно-сервісній мережі з метою їх подальшого несанкціонованого використання;
• використання накладок (скімерів) на термінальному обладнанні, яке дозволяє під час здійснення розрахунку зчитувати та передавати дані платіжної картки (протиправна домовленість з касирами);
• встановлення шкідливих програм, які пошкоджують програмне забезпечення терміналів.

Шахрайство в системах дистанційного обслуговування (ДБО)

Злочинці несанкціоновано втручаються та/або встановлюють шкідливі програми (віруси), які пошкоджують програмне забезпечення персональних комп'ютерів та перехоплюють паролі доступу до рахунків, інформацію з секретних ключів/токенів тощо.

Соціальна інженерія

Виманювання шахраями, які входять в довіру до власників рахунків/держателів карток, їх персональних даних, реквізитів платіжних карток або спонукання власників рахунків до здійснення переказу коштів на користь шахраїв.

Раніше по темі:

• З початку серпня кіберполіція почала отримувати звернення громадян, кошти яких привласнили під виглядом винагороди за проходження опитування. Люди повірили рекламі в інтернеті та ввели дані своїх карт на шахрайському сайті.
• Кіберполіція Дніпропетровщини викрила трьох 19-річних зловмисників, які привласнювали гроші іноземців за допомогою фішингу. Вони ошукали людей на понад мільйон гривень.

Більше оперативних новин шукайте в Telegram і Viber Новини.LIVE.