Расписка не спасет от тюрьмы: когда заем признают мошенничеством

Наличие расписки или формального договора займа не гарантирует недобросовестному заемщику полную защиту от обвинения в мошенничестве. Если доказано, что заемщик уже в момент получения средств намеревался завладеть ими путем обмана и не собирался выполнять обязательства, его действия будут считаться уголовным правонарушением.

Об этом сообщает Новини.LIVE со ссылкой на Судебно-юридическую газету.

Как за обычный заем могут лишить свободы

История началась с мужчины, который в течение нескольких лет занимал значительные суммы в долларах США и евро у разных людей. В качестве повода для займов он называл покупку автозапчастей, уплату таможенных пошлин, импорт техники и развитие автомобильного бизнеса. Один из потерпевших отдал 40 тысяч долларов США, другой — более 76 тысяч евро и 6,9 тысячи долларов. В общей сложности сумма достигла нескольких миллионов гривен.

Заемщик исправно выдавал письменные расписки, обещая вернуть средства с процентами. Однако по истечении установленных сроков деньги не возвращал, а впоследствии начал полностью игнорировать звонки и избегать встреч.

В результате суд приговорил фигуранта к 7 годам лишения свободы по частям 2–4 статьи 190 Уголовного кодекса Украины.

Какие аргументы защиты не сработали

Адвокаты заемщика опирались на то, что между сторонами возникли исключительно гражданско-правовые отношения. Ведь расписки были оформлены, а некоторые потерпевшие даже успели выиграть гражданские иски о взыскании долга и открыли исполнительные производства.

Верховный Суд отклонил эти доводы, отметив, что договорная форма не исключает уголовной ответственности, если она служила лишь для совершения преступления.

Суд чётко разграничил две юридические ситуации:

1. Когда человек берет средства с реальным намерением их вернуть, но позже из-за объективных финансовых трудностей или форс-мажора теряет такую возможность. Это сугубо гражданские отношения.
2. А если заемщик ещё в момент получения имущества осознаёт, что не вернёт его, и сознательно использует обман или злоупотребление доверием для завладения деньгами — это уже мошенничество.

Суды установили преступный умысел обвиняемого на основании поведения заемщика:

• систематичность привлечения денег;
• отсутствие реального бизнеса;
• содержание расписок;
• переписку и последующее поведение, направленное на уклонение от контактов.

Что решает расписка

Если имеется оригинал расписки, простого опровержения заемщика о том, что он "не получал денег" или "подпись не моя", недостаточно. Ответчик должен предоставить неопровержимые доказательства, особенно если экспертиза подписи носит лишь вероятностный характер.

Гражданский суд устанавливает сам факт существования долга и обязанность его вернуть, тогда как уголовный — наличие обмана и преступного умысла при получении денег. Поэтому прикрыться папкой с расписками в случае спланированной финансовой аферы больше не удастся.

С чем еще стоит ознакомиться

Недавно Новини.LIVE рассказывали, как украинцы могут лишиться квартиры. Поводом для этого может стать неуплаченный долг за коммунальные услуги. Однако одного наличия долга недостаточно, чтобы уже "завтра" недвижимость была передана государству.

Также Новини.LIVE сообщали, как должникам не лишиться доступа к банковским картам. Ведь за уклонение от уплаты по исполнительным производствам контролирующие органы могут обратиться с просьбой ограничить или заблокировать доступ к банковскому счету. Однако есть выплаты, к которым исполнитель не имеет права прикасаться.