Налоговая и банки могут заблокировать счет ФЛП — как действовать
Поделиться
Счета физических лиц-предпринимателей могут заблокировать даже без предупреждения. Это делают банковские учреждения по требованию налоговой службы или по решению суда. Также существуют причины, по которым банки на свое усмотрение решают прибегнуть к блокированию или расторжению сотрудничества в одностороннем порядке.
Сайт Новини.LIVE рассказывает, почему счета ФЛП блокируют и что тогда делать украинцам.
Причины блокировки счета ФЛП
Оставшись без банковского счета, физическое лицо-предприниматель теряет возможность осуществлять хозяйственную деятельность. Потому что не имеет возможности оплачивать товары и услуги, принимать платежи от клиентов, рассчитываться с поставщиками и т.д. Желательно избегать ситуаций, способных привести к блокировке.
Банки могут наложить санкцию на счет ФЛП в таких случаях:
- в течение 12 месяцев не было транзакций, а остаток средств нулевой;
- клиент умер (блокировка необходима для сохранения денег на случай востребования родственниками-наследниками);
- клиент нарушил обязательства согласно Договору;
- банк не получил документов о легитимности операций или клиент предоставил заведомо ложную информацию;
- клиент использовал счет для нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью;
- возникло подозрение в осуществлении незаконных платежных операций;
- по результатам финансового мониторинга.
Одна из самых распространенных причин блокировки счета — по запросу налоговиков в случае неуплаты финансовых обязательств. То есть если ФЛП имеет налоговую задолженность и не спешит исправлять проблемную ситуацию. Тогда контролирующий орган может обратиться в суд и добиться исполнительного производства.
Налоговый консультант Михаил Смокович отметил, что блокировка возможна в случае приема платежей на личные карты вместо счета ФЛП. Если финансовый мониторинг заметит, что клиент получает деньги от предпринимательской деятельности на обычную карту, может не только заблокировать, но и отказать в обслуживании в одностороннем порядке.
Что делать в случае блокировки счета
Узнав о наложении санкции, необходимо немедленно и решительно действовать. Во-первых, надо связаться с учреждением и узнать причину блокировки.
Во-вторых, подготовить документы, подтверждающие законность транзакций или источников происхождения средств (обязательно в случае финансового мониторинга).
В-третьих, стоит урегулировать вопрос с налоговиками, если причиной стала задолженность. Уплата всех налогов, штрафов и пени ускорит снятие ареста со счета.
Напомним, чтобы закрыть счет в Ощадбанке, ФЛП должен лично посетить отделение, в котором его открывал. Даже если отделение находится в оккупации или зоне активных боевых действий. Однако можно облегчить процесс, если на счету не будет средств и долгов.
Также мы писали, что ПриватБанк не позволяет военным пользоваться услугой "Оплата частями". Один из действующих служащих пожаловался, что ему и всем знакомым бойцам автоматически отключили эту возможность в мобильном приложении.
Читайте Новини.LIVE!
